商業計劃書概述
來源:    發布時間: 2014-03-26 21:52   436 次瀏覽   大小:  16px  14px  12px
商業計劃書是國際慣例通用的標準文本格式形成的項目建議書,是全麵介紹公司和項目運作情況,闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書麵材料。
一、商業計劃書的定義
  商業計劃書是一份全方位描述企業發展的文件,是企業經營者素質的體現,是企業擁有良好融資能力、實現跨式發展的重要條件之一。一份完備的商業計劃書 ,不僅是企業能否成功融資的關鍵因素,同時也是企業發展的核心管理工具。
  商業計劃書是企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的,在經過對項目調研、分析以及搜集整理有關資料的基礎上,根據一定的格式和內容的具體要求,向讀者(投資商及其他相關人員)全麵展示企業/項目目前狀況及未來發展潛力的書麵材料;商業計劃書是包括項目籌融資、戰略規劃等經營活動的藍圖與指南,也是企業的行動綱領和執行方案。
  商業計劃書是國際慣例通用的標準文本格式形成的項目建議書,是全麵介紹公司和項目運作情況,闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書麵材料。
  商業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給了風險企業家自己。 其次,商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家,公司商業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。
  商業計劃書是目前市場應用最多的應用寫作文體之一。
二、商業計劃書的用途
  1、溝通工具
  商業計劃書可以用來介紹企業的價值,從而吸引到投資、信貸、員工、戰略合作夥伴,或包括政府在內的其他利益相關者。
  一份成熟的商業計劃書不但能夠能描述出你公司的成長曆史,展現出未來的成長方向和願景,還將量化出潛在盈利能力。這都需要你對自己公司有一個通盤的了解,對所有存在的問題都有所思考,對可能存在的隱患做好預案,並能夠提出行之有效的工作計劃。
  2、管理工具
  商業計劃書首先是一個計劃工具,它能引導你走過公司發展的不同階段。
  一份有想法的計劃書能幫助你認清擋路石,從而讓你繞過它。很多創業者都與他們的雇員分享商業計劃書,以便讓團隊更深刻的理解自己的業務到底走向何方。
  大公司也在利用商業計劃,通過年度周期性的反複討論和仔細推敲,最終確定組織未來的行動綱要和當年的行動計劃,並讓上級和下級的意誌得到統一。
  商業計劃書也能幫助你跟蹤、監督、反饋和度量你的業務流程。
  優秀的商業計劃書將是一份有生命的文檔,隨著團隊知識與經驗的不斷增加,它也會隨之成長。
  當你建立好公司的時間軸及裏程碑,並在一個時間段後,你就能衡量公司實際的路徑與開始的計劃有什麽不同了。越來越多的公司都在開始利用年度周期性的計劃工作,總結上一周期的成功與不足,以便調整集體的方向與步驟,並進而獎優罰劣,激勵團隊的成長。
  3、承諾工具
  最容易被人忽略的是,商業計劃書也是一個承諾的工具。這點,在企業利用商業計劃書執行融資工作的時候體現最為明顯。
  和其他的法律文檔一樣,在企業和投資人簽署融資合同的同時,商業計劃書往往將作為一份合同附件存在。與這份附件相對應的,是主合同中的對賭條款。對賭條款和商業計劃書,將共同構成了一個業績承諾:當管理人完成或沒有完成商業計劃書中所約定的目標,投資人和企業家之間將在利益上如何重新分配。
  在輔助執行公司內部管理時,商業計劃書也是一個有效的承諾工具。
  在上級和下級就某一特定目標達成一致以後,他們合作完成的商業計劃書就記錄下了對目標的約定。這樣的約定,將成為各類激勵工具得以實施的重要基礎。
  商業計劃書也體現了上級對下級的承諾。
  公司戰略的得以展開,必然意味著必要的資源投入。隻有經過慎重思考的戰略,才能夠讓領導人具有必要投入的決心。人們可以原諒因為具體環境的變化、知識的增長而帶來行動計劃乃至戰略的調整,但是,卻沒有任何人願意和一個朝三暮四、朝令夕改的,不具備戰略思考能力的領導人共同工作。所以,商業計劃書極其重要。
三、商業計劃書的格式框架
  第一部分 摘要(整個計劃的概括)
  (文字在2頁~3頁以內)
  一、公司簡單描述
  二、公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)
  三、公司目前股權結構
  四、已投入的資金及用途
  五、公司目前主要產品或服務介紹
  六、市場概況和營銷策略
  七、主要業務部門及業績簡介
  八、核心經營團隊
  九、公司優勢說明
  十、目前公司為實現目標的增資需求:原因、數量、方式、用途、償還
  十一、融資方案(資金籌措及投資方式)
  十二、財務分析
  1、財務曆史數據(前3年~5年銷售匯總、利潤、成長)
  2、財務預計(後3年~5年)
  3、資產負債情況
  第二部分 綜述
  第一章 公司介紹
  一、公司的宗旨(公司使命的表述)
  二、公司簡介資料
  三、各部門職能和經營目標
  四、公司管理
  1、董事會
  2、經營團隊
  3、外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)
  第二章 技術與產品
  一、技術描述及技術持有
  二、產品狀況
  1、主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)
  2、產品特性
  3、正在開發/待開發產品簡介
  4、研發計劃及時間表
  5、知識產權策略
  6、無形資產(商標/知識產權/專利等)
  三、產品生產
  1、資源及原材料供應
  2、現有生產條件和生產能力
  3、擴建設施、要求及成本,擴建後生產能力
  4、原有主要設備及添置設備
  5、產品標準、質檢和生產成本控製
  6、包裝與儲運
  第三章 市場分析
  一、市場規模、市場結構與劃分
  二、目標市場的設定
  三、產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
  四、目前公司產品市場狀況,產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和),產品排名及品牌狀況
  五、市場趨勢預測和市場機會
  六、行業政策
  第四章 競爭分析
  一、無行業壟斷
  二、從市場細分看競爭者市場份額
  三、主要競爭對手情況:公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占有率等)
  四、潛在競爭對手情況和市場變化分析
  五、公司產品競爭優勢
  第五章 市場營銷
  一、概述營銷計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)
  二、銷售政策的製定(以往/現行/計劃)
  三、銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務
  四、主要業務關係狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等),各級資格認定標準及政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收賬款/貨運方式/折扣政策等)
  五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
  六、促銷和市場滲透(方式及安排、預算)
  1、主要促銷方式
  2、廣告/公關策略媒體評估
  七、產品價格方案
  1、定價依據和價格結構
  2、影響價格變化的因素和對策
  八、銷售資料統計和銷售紀錄方式,銷售周期的計算。
  九、市場開發規劃,銷售目標(近期、中期),銷售預估(3年~5年)銷售額、占有率及計算依據
  第六章 投資說明
  一、資金需求說明(用量/期限)
  二、資金使用計劃及進度
  三、投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)
  四、資本結構
  五、回報/償還計劃
  六、資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)
  七、投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)
  八、投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)
  九、吸納投資後股權結構
  十、股權成本
  十一、投資者介入公司管理之程度說明
  十二、報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
  十三、雜費支付(是否支付中介人手續費)
  第七章 投資報酬與退出
  一、股票上市
  二、股權轉讓
  三、股權回購
  四、股利
  第八章 風險分析
  一、資源(原材料/供應商)風險
  二、市場不確定性風險
  三、研發風險
  四、生產不確定性風險
  五、成本控製風險
  六、競爭風險
  七、政策風險
  八、財政風險(應收賬款/壞賬)
  九、管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)
  十、破產風險
  第九章 管理
  一、公司組織結構
  二、管理製度及勞動合同
  三、人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)
  四、薪資、福利方案
  五、股權分配和認股計劃
  第十章 經營預測
  增資後3年~5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據
  第十一章 財務分析
  一、財務分析說明
  二、財務數據預測
  1、銷售收入明細表
  2、成本費用明細表
  3、薪金水平明細表
  4、固定資產明細表
  5、資產負債表
  6、利潤及分配明細表
  7、現金流量表
  8、財務指標分析
  (1)反映財務盈利能力的指標
  A、財務內部收益率(FIRR)
  B、投資回收期(PT)
  C、財務淨現值(FNPV)
  D、投資利潤率
  E、投資利稅率
  F、資本金利潤率
  G、不確定性分析:盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析
  (2)反映項目清償能力的指標
  A、資產負債率
  B、流動比率
  C、流動比率
  D、固定資產投資借款償還期
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